聚焦数据安全 化解数据风险

一、引言：新规重塑行业规则

2025年6月1日，《人脸识别技术应用安全管理办法》（下称《办法》）将正式生效。作为我国首部针对人脸识别技术的专项法规，其通过“目的限定、最小化处理、动态监管”三大核心原则，对人脸信息处理活动提出系统性规范。需要特别理解的是，《办法》第二条第二款明确了"从事人脸识别技术研发、算法训练活动应用人脸识别技术处理人脸信息的，不适用本办法的规定"，这表明《办法》不是针对技术研发和算法训练环节的管控措施，而是聚焦于实际应用场景中的安全风险防范。该《办法》的出台，标志着我国人脸信息保护进入法治化新阶段，对公共安防、金融支付、零售消费、教育医疗等依赖人脸识别的行业而言，合规已成为生存底线。从行业影响来看，新规的实施将带来全面的合规改造需求，违规企业可能面临最高5000万元罚款或年营业额5%的处罚。

二、行业合规重点与实施路径

（一）公共安防：从“广泛覆盖”到“精准防控”

典型场景：

社区门禁、交通枢纽监控、公共场所人流分析

合规焦点：

1.设备部署限制（《办法》第十三条）：  

《办法》衔接了《公共安全视频图像信息系统管理条例》，一方面要求公共场所安装人脸识别设备，且应在显著位置标明“人脸信息采集区域”标识。另一方面，禁止在宾馆客房、公共浴室、更衣室等私密空间安装人脸识别设备。

2.必要性论证（《办法》第四条）： 

人脸识别技术的应用应遵循必要性原则，应当具有特定的目的和充分的必要性。安装人脸识别设备，建议准备《公共安全风险评估报告》，论证技术应用与犯罪预防、应急管理等目的之间的直接关联性。

实施建议：

(1)在所有人脸采集区域设置醒目标识，并在入口处提供替代性验证渠道，如门禁卡、密码等，确保个人有权选择非人脸识别的验证方式。

(2)定期开展必要性评估，形成书面评估报告，明确论证人脸识别应用与安全管理目标之间的关联性，评估其他可替代技术的可行性，避免过度应用。

(3)建立设备台账管理制度，确保每台人脸识别设备有据可查。台账应包含设备编号、安装日期、位置描述、覆盖范围、负责人等信息，便于定期检查和应急处置。

（二）金融支付：告别“刷脸即服务”

典型场景：

远程开户、大额转账验证、ATM取款

合规焦点：  

1.非唯一验证原则（《办法》第十条）：

《办法》要求，存在其他非人脸识别技术方式，能够实现相同目的或者达到同等业务要求的，不得将人脸识别技术作为唯一验证方式。必须提供密码、短信验证码、U盾等替代验证手段，且不得默认勾选或强制用户使用人脸识别。

2.数据本地化要求（《办法》第八条、第九条）：

人脸特征值应存储于终端设备、境内服务器。一般情况下，不应对外传输或跨境传输。即使需要传输，也需满足特定条件，如取得个人单独同意等。个人信息处理者应用人脸识别技术处理人脸信息，应当事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录。跨境传输应当依据跨境配套规定确定合法路径出境。

实施建议：

(1)完善交易验证流程，在系统前端明确提供多种身份验证选项，如短信验证码、动态令牌等方式，确保人脸识别不是唯一选择，并调整界面设计避免默认选择"刷脸"功能。

(2)优先采用支持边缘计算的识别设备，让人脸数据在本地完成处理后仅传输结果信息，避免原始生物特征数据在网络中的不必要流转，既提升系统安全性，也能降低合规风险。

（三）零售消费：从“无感采集”到“透明交互”

典型场景：

智能货柜支付、会员识别、精准营销

合规焦点：

1.告知与同意规则（《办法》第五条、第六条）：

人脸识别技术应通过明确的提示和用户授权进行信息采集，告知内容需简明、易懂，不得通过捆绑授权等方式实现信息采集。 告知内容需分两级展示，首屏应包含核心条款，次屏提供完整协议，确保用户有充分的知情权和选择权。处理残疾人、老年人人脸信息的，应符合国家有关无障碍环境建设的规定。

2.数据最小化（《办法》第四条）：

人脸信息处理活动应遵循最小化原则，仅处理实现业务目的所必需的信息。禁止将支付信息与消费偏好分析、会员营销等非必要场景关联。

实施建议：

改造用户界面交互流程，在采集人脸信息前设计两级告知机制，并为特殊群体设计无障碍的人脸识别替代方案，如为老年人和视障人士提供语音引导、大字体显示或一键求助功能，保障各类用户的公平使用权。

建立数据留存期限管理机制，根据业务目的设定合理的人脸信息保存周期，实现到期自动删除，并向用户提供查询和主动删除的便捷渠道。

（四）教育医疗：强化特殊群体保护

典型场景：

校园考勤、医院挂号、手术身份核验

合规焦点： 

1.未成年人保护（《办法》第七条）： 处理14周岁以下未成年人的人脸信息需征得监护人书面同意，并通过线上二次确认。涉及存储的服务器需采用物理隔离方式，并符合国家相关安全标准。

2.无障碍适配（《办法》第五条）： 为特殊群体提供无障碍服务。人脸识别技术应具备语音播报功能（适配视障人群）、振动提示功能（适配听障人群）。

实施建议：

(1)部署监护人协同认证系统（如学校APP关联家长端授权），为未成年人面部数据建立专用加密存储区域，实施严格的访问控制和异常行为监测，定期进行数据安全审计，防止未授权访问。

(2)采购通过无障碍认证的人脸识别硬件设备（需符合GB/T 37668-2019 《信息技术 互联网内容无障碍可访问性技术要求与测试方法》）。

三、跨行业通用合规框架

（一）数据全生命周期管理

在数据全生命周期管理中，需要分阶段采取相应的合规工具和生成对应的输出物，以确保数据的合规性、安全性和可追溯性。

具体阶段、合规工具及输出成果：

 (1)收集：必要性评估模板、动态同意管理平台，如《数据处理目的说明书》。

 (2)存储：加密存储系统、访问日志审计工具，如《数据存储安全报告》。

 (3)使用：隐私计算平台、数据脱敏引擎，《数据使用合规记录》。

 (4)删除：自动化清理脚本、第三方存证服务，如《数据删除存证证书》。

（二）技术与管理双轮驱动

技术侧：

1. 边缘计算部署：将人脸特征提取和比对功能迁移至终端设备，确保大部分敏感信息在本地处理完成，仅传输必要结果数据，有效降低数据集中存储的泄露风险。（《办法》第八条）  。

2.联邦学习应用：在不传输原始数据的前提下，利用联邦学习技术实现算法的优化和模型的更新，从而满足《办法》第八条的相关要求。

3.安全防护体系：采取数据加密、安全审计、访问控制、授权管理、入侵检测和防御等措施；涉及网络安全等级保护、关键信息基础设施的，应履行相应义务。

管理侧：

1.DPO统筹备：明确数据保护官的核心职责，企业数据保护官负责统筹备案（《办法》第十五条）、影响评估（《办法》第九条）、投诉响应（《办法》第十七条）等合规工作。 

2.安全应急演练：如有条件，宜定期开展红蓝对抗演练，模拟数据泄露等安全事件场景，以检验应急响应机制的有效性和团队的协同能力。

（三）监管应对三大抓手

1.备案管理（《办法》第十五条）： 当存储的人脸信息达到10万人时，信息处理方应在30日内向网信部门提交备案材料，包括处理规则、安全措施、风险评估报告等。

2. 动态评估（《办法》第九条）： 人脸信息处理者应在业务模式发生重大变更或发生数据安全事件后，重新进行必要性论证及风险影响评估，并向监管部门提交更新后的评估报告。

3. 投诉闭环（《办法》第十七条）： 人脸信息处理者需建立用户投诉处理机制，并设立专门渠道（如400客服专线）用于接收与数据相关的投诉。投诉处理记录保存期不得少于3年。

（四）风险预警与绝对禁止项

1. 敏感属性分析禁止（《办法》第四条）： 严禁通过人脸信息分析涉及种族、宗教信仰、政治倾向、性取向等敏感属性，以避免触碰法律红线及道德底线。

2. 未经同意的数据提供禁止（《办法》第六条）： 未经人脸信息主体单独同意，信息处理者不得向任何第三方提供人脸信息。技术合作场景亦需严格遵守此规定。

结语：合规即竞争力

《办法》的出台并非单纯限制技术发展，而是通过划定红线推动行业走向“精准化、透明化、责任化”。对企业而言，合规改造既是法定义务，更是获取公众信任、规避经营风险的必由之路。我们建议人脸信息密集型行业主体以2025年6月生效期为节点，按照“业务场景分级—技术系统重构—管理制度配套”三步走策略，构建可持续的人脸信息治理体系。通过主动合规，企业不仅能够有效避免法律风险，还能在激烈的市场竞争中占据优势，实现长期稳健发展。